“刷流水”办贷款？男子诱骗他人银行卡“洗钱”被刑拘
“刷流水”办贷款？男子诱骗他人银行卡“洗钱”被刑拘
假冒银行工作人员，以贷款需要“刷流水”为由，诱骗他人银行账户，进行“跑分”洗钱。近日，竹溪县公安局刑侦大队侦破一起诈骗、“帮信”案件，抓获犯罪嫌疑人杨某某。
“我的银行卡因涉案被冻结了。”不久前，竹溪县城关镇居民罗先生匆忙来到竹溪县公安局刑侦大队报警。民警了解相关情况后核查，罗先生的银行卡因接收并转移涉诈资金已被冻结。
“不久前，我在网上看到一则‘0抵押、低利息’贷款广告，刚好正想办理贷款，就联系了对方……”罗先生告诉民警，对方自称某银行工作人员，经过简单交谈后，称他的资质不够，需要“刷银行流水”提高综合评分才可以办理贷款，并称可以上门帮助其操作完成贷款。
双方约定见面地方后，罗先生按照要求把身份证、银行卡和手机网银交给对方操作。对方称，接下来就往罗先生的银行账户转账，资金到账后再分多笔转到其他银行账户。经过两个小时操作，对方声称完成“刷流水”包装，让罗先生回家等消息。
次日，罗先生并没有等到贷款成功的消息，反而接到银行卡被冻结的短信。“联系对方，发现已被拉黑。咨询银行才得知，我的银行卡因接收涉诈资金被公安机关冻结……”
了解情况后，办案民警迅速开展案件侦办工作。经调查核实和分析研判，民警确认杨某某有作案嫌疑。近日，办案民警奔赴应城市，在当地警方支持下抓获嫌疑人杨某某。
到案后，杨某某对其假冒银行工作人员骗取他人银行卡，帮助电诈犯罪团伙“跑分”洗钱的行为供认不讳。据杨某某交代，其为骗取他人银行卡用于“跑分”洗钱，假冒银行工作人员，以“刷流水”包装申请贷款为由，利用他人银行卡接收转移涉诈资金，并从中赚取佣金获利。
目前，杨某某已被竹溪县公安局依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。
警方提醒
凡是以办理贷款要求提供银行卡“刷流水”为由的，都是使用你的银行卡为电信网络诈骗犯罪活动收取、转移赃款。牢记切勿接收、转移来历不明的资金；办理贷款一定要到正规金融机构办理，正规贷款在放款前不会收取任何费用，切莫随意听从他人指示操作转账，成为电信网络诈骗犯罪的帮凶。（秦楚网 记者 韩玉砚 特约记者 张勇）
编辑：张红艳
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