“贷款”也会被骗？郧县农商行拦截一起百万电信诈骗
“贷款”也会被骗？郧县农商行拦截一起百万电信诈骗
资金紧张？想办理一笔贷款暂时周转，但此时却不小心被骗子瞄准?网络贷款虽然简单便捷，但背后暗藏的骗局让人防不胜防。
近日，郧县农商行杨溪支行成功识破并拦截一起通过网络联系的百万元电信诈骗。
事情经过
日前，某企业负责人曹先生焦急地来到杨溪支行营业大厅，声称自己的企业网银无法大额转账，想咨询下是怎么回事。
运营主管询问电脑上是如何提示的？曹先生支支吾吾说不出来，最后才说，是找“代账公司”帮忙操作的，具体他也不清楚。
这个回答，一下子引起了银行工作人员的警觉，运营主管要求添加“代账公司”会计微信，看到对方备注为“银行助贷罗经理”，运营主管的疑心更重了，便问曹先生到底是怎么回事。
经了解，深圳某投资公司从网上联系到曹先生，声称可以帮忙提供贷款，正需要资金周转的曹先生没有多想，便与之签订了100万元的“代理贷款协议”。
随后，该投资公司以曹先生对公账户资金流水较少为由，声称需要刷流水才能提高贷款额度，要求曹先生将企业网银邮寄到该公司。收到企业网银后，该投资公司发现无法实现大额转账，便让曹先生到银行询问原因。
幸运的是，杨溪支行对长期未使用、使用频率较低的对公账户从低配置了企业网银额度，曹先生的对公账户就属于这个类型。
至此，事情基本明了。所谓的“代账公司”要么想以“帮助贷款”为名骗取客户网银进行洗钱犯罪活动，要么想以“帮助贷款”为名进行金融诈骗，要么二者兼而有之，进行组合式诈骗，无论哪一种，都是骗局、犯罪行为。
杨溪支行结合近期身边发生的案例，提醒曹先生保持高度警惕，防止电信诈骗。同时告知曹先生，贷款应当通过正当途径、正规机构，切不可出租、出借账户，在不知不觉中成为罪犯洗钱的“帮凶”、电诈的“工具人”。
至此，曹先生如梦初醒。
温馨提示：
一些不法分子瞄准了企业客户急于办理贷款的心理，设下层层陷阱。他们以刷流水可以提高贷款额度为诱饵，诱导企业客户陷入诈骗的泥潭。一旦客户将网银交出，诈骗分子便可以肆无忌惮地操纵账户，帮助其完成非法资金的转移。
企业办理贷款，应选择正规的金融机构，仔细了解贷款流程和要求，不要轻信那些声称可以快速提高贷款额度的不明渠道。
编辑：张红艳
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