自作聪明！男子招揽同事“跑分”洗钱，难逃十堰公安火眼金睛

十堰广电讯 (全媒体记者 王逸雯 通讯员 鲍娓娓) 个人银行卡千万不要出借、出租、出售，因贪图小利被不法分子利用，说不准就为日后埋下了“祸根”，会让你在不经意间掉入犯罪的深渊。近日，张湾警方抓获两名涉嫌帮助信息网络犯罪的嫌疑人。

2021年10月，十堰张湾警方接到辖区程先生(化名)报警，称其遭遇了电信诈骗，损失50余万元。接警后，办案民警立即展开了侦查。

据了解，去年10月中旬，程先生近期浏览网页时，看到一则关于某基金的投资广告，收益很是可观。随后，其根据广告预留的业务经理QQ号，主动添加对方进行咨询。

在这位“经理”的强烈推荐下，程先生通过对方发送的网址链接，成功并注册了该基金投资软件，投入资金500元，仅一天，账面上已有70元收益，这让程先生深信不疑。

于是，程先生加大投资，陆续投资50余万元，网页显示余额已达70余万，但提现时，却一直无法成功，程先生向“经理”咨询情况，却发现自己已被对方拉黑，于是他立即来到十堰市公安局张湾区分局刑警大队报警求助。

通过梳理受害人提供的相关银行卡号、电话号等信息，办案民警对银行卡资金流水去向进行寻迹追踪，最终锁定了 其中两名嫌疑人张某和陆某某，程先生被骗的资金有一半都进入两人名下的银行卡内，民警随即对张某和陆某某的身份展开调查。

通过进一步分析研判，民警确认了张某和陆某某二人分别在陕西省延安市和西安市活动，于是办案民警兵分两路，同时收网，将两名犯罪嫌疑人抓获归案。经讯问，张某和陆某某二人对其租售银行卡给电信诈骗分子洗钱的犯罪行为供认不讳。

据两人交代，去年9月底，陆某某在网上认识了一个叫“阿伟”的人，当时其正手头拮据，“阿伟”给他介绍了个“跑分”的业务，说来钱特别快，只要帮“客户”把银行卡里的钱转到自己的银行卡上，再由“阿伟”把钱转到指定账户里，就能抽成千分之二。

“这些钱都是大钱，每天的抽成非常可观。”刚开始，陆某某非常犹豫，“钱来得这么快，肯定不正当!”但考虑到自己手头拮据，他还是答应了。

短短3天的时间，陆某某就收到了1000余元的“好处费”，但银行卡却很快被冻结了，为了继续“赚钱”，陆某某想到自己的同事张某，听说他最近缺钱用，不如拉他一起入伙。

就这样，张某和陆某某两人多次应“阿伟”的要求，携带自己名下的一类银行卡、手机前往陕西省西安市灞桥区附近，将手机、银行卡交给“阿伟”操作用于收款、转账，自己则在一旁等候，在对方需要手机刷脸时即过去配合刷脸。当日银行卡使用结束后，“阿伟”立即通过现金给二人好处费，截止案发，张某获利3200余元，陆某某获利5500余元。

目前，张某和陆某某已被依法刑拘，案件正在进一步侦查中。

什么叫跑分？顾名思义，“分”就是钱，“跑”就是让钱流转起来。对于犯罪分子来说，诈骗得来的赃款，要第一时间转出，因此需要大量的“跑分”人员和大量的银行卡，对赃款进行流动式洗钱，最终将诈骗得来的钱款“洗白”，从而回流到诈骗团。

警方提醒：所谓“跑分”兼职项目，背后实质为帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。希望广大群众不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要因为一时图利，随意出租出借自己的身份信息、个人账号、支付账户等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的工具，自己也触犯法律。