“断卡”行动！十堰警方这次抓了11人

近年来，电信网络诈骗案件高发，为他人提供电话卡、银行卡成为帮助电信诈骗“黑灰产业”的重要一环。

为坚决遏制电信网络诈骗，严厉打击整治涉“两卡”违法犯罪活动，2月10日至12日，十堰市公安局张湾分局汉江路派出所快速反应，连续抓获涉嫌帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪嫌疑人11名，为“断卡行动”再添战果。

经查，2022年8月22日，张湾区31岁男子冯某明知一福建籍男子从事网络赌博等违法犯罪活动，仍将个人手机和其名下的一张银行卡提供给对方，接收实施电信诈骗犯罪活动非法所得的转账，卡内单项流入资金达12万元，冯某从中获利1200元。

之后冯某又先后介绍张某、李某有偿出借个人银行卡。张某和李某在明知借卡人利用其银行卡从事违法犯罪活动的情况下，也将个人银行卡出借帮助他人实施电信诈骗犯罪活动，两人卡内单项流入金额分别达到22万元和16万元，张某从中获利10000元，李某获利2100元。

2023年2月10日，冯某、张某、李某因涉嫌帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪被公安机关抓获。

目前，冯某和张某因涉嫌帮助网络信息活动罪已被刑事拘留，李某等9人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被公安机关采取刑事强制措施，案件还在进一步深挖中。

“断卡”专项行动及其所涉犯罪相关解析

一、“断卡”行动中的相关术语

1.手机卡：包括平时使用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。

2.银行卡：包括个人银行卡、对公账户、结算卡、非银行结算机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

二、哪些行为可能构成“断卡”行动所打击的违法或犯罪行为

1.最普通的个体行为：通常是将自己的银行卡、手机卡、微信、支付宝出售、出租、出借给他人。

2.以获利为目的的犯罪嫌疑人，其一般行为是：出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户，以及假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户。

3.更为具体的犯罪方式可能是：以“淘宝”做生意刷交易流水等为由，发动朋友、同学到各大银行办理银行卡、U盾、手机卡，并以低价非法收买个人银行账号四件套（银行卡、U盾、手机卡、身份证号码），再以高价倒卖给我国边境地区的电信诈骗、网络赌博、网络贩毒等犯罪团伙，用于转移赃款。

公安机关提醒广大市民

一是远离涉银行卡、手机卡、身份证等相关犯罪。黑产中介目标针对部分学生群体，声称开卡日赚600元，吸引部分学生参与。但值得注意的是，我们绝对不能因为犯罪分子蝇头小利的诱惑，而出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户（微信、支付宝等），否则，不仅对个人未来的金融生活有重大影响，还可能因涉嫌犯罪而被追究刑事责任。

二是重视自己的信息安全。如果此前的身份证曾遗失，或者电话卡或者银行卡出现异常，一定要及时查询，检查自身名下是否有自己了解之外的身份证、银行卡、电话卡等，并及时进行处理。

三是主动举报。一旦发现有买卖“两卡”的违法犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，严厉打击违法犯罪分子，自觉维护良好金融秩序。

编辑：张红艳